Önkéntes pénztári befizetés: elveszhet az adó-visszatérítés, ha az utolsó pillanatra hagyja
Az év végi hajtásban sokan elfelejtik, hogy az önkéntes nyugdíj- és egészségpénztári befizetések után 20% adó-visszatérítés jár.
Ugyanakkor hiába döntünk a befizetés mellett, ha a pénz csak januárban érkezik meg a pénztárhoz, az idei támogatás elvész. Érdemes időben elindítani a fizetést, különben kicsúszhatunk az időből – hívják fel a figyelmet a Bank360 szakértői. Emellett a pénztárak év végi akciói is december végén érnek véget, az év elejére tervezett sorsolásoknál pedig csak az év végéig beérkező befizetéseket tudják figyelembe venni.
Meddig lehet befizetni az önkéntes pénztárakba?
A pénztárak által megszabott határidő a befizetés módjától függ: azonnali átutalással akár az év utolsó napján is fizethetünk, de a csekkes befizetést érdemes még karácsony előtt elindítani. A Bank360 összegyűjtötte, melyik pénztárnál milyen határidőkkel érdemes számolni. Minden befizetett forint után jár támogatás, a maximális összege évi 150.000 forint.
| Pénztár | Bankkártyás fizetés | Átutalás (banki) |
| OTP Pénztárak | dec. 29. | dec. 31. 12:00 |
| Patika Egészség | dec. 31. 23:59 | dec. 31. 12:00 |
| MBH Pénztárak | dec. 29. | dec. 31. |
| Generali | dec. 25. | dec. 30. |
| Allianz Nyugdíj | dec. 29. | dec. 31. 12:00 |
| Alfa Nyugdíj | dec. 29. | dec. 31. 17:00 |
Mi számít igazából?
Nem az utalás elindítása, hanem a pénz tényleges beérkezése határozza meg a jogosultságot. A banki szünnapok és az év végi rövidített nyitvatartás miatt a december 31-i utalás csak akkor biztos, ha az azonnali fizetési rendszerben történik. Kártyás fizetésnél a levonás azonnali, de a pénztárak többsége csak akkor tekinti teljesítettnek a befizetést, ha a banki elszámolás is megtörtént. Ha így fizetünk, érdemes december 29-ig megejteni. Ami az adóigazolást illeti, ezt a pénztárak 2026 elején küldik meg a tagoknak, ez alapján lehet majd az adóbevallásban visszaigényelni a befizetett összeg 20%-át.
Maradt még kérdése a határidőkről? Forduljon ügyfélszolgálatunkhoz, kollégáink 2 napon belül válaszolnak.
Mi a teendő a befizetés után?
A befizetett összeg után járó támogatás nem automatikus. A jövő évi SZJA-bevallásban kell rendelkezni arról, hogy a NAV melyik pénztári számlára utalja vissza a jóváírást. Fontos feltétel, hogy az igénylőnek legyen az adott évben ténylegesen befizetett személyi jövedelemadója.
