Öregségi és özvegyi nyugdíj együtt: kinek jár, mekkora lehet az együttes összeg?

Az öregségi és özvegyi nyugdíj együtt történő folyósítására vonatkozó szabályokat a magyar nyugdíjtörvény (1997. évi LXXXI. törvény) határozza meg. Sok tényezőtől függ, hogy kinek jár mindkét ellátás, beleértve az özvegy életkorát, az elhunyt és az özvegy nyugdíját, illetve az egyéb jövedelmeket. Leegyszerűsítve e két típusú ellátás együttesen akkor járhat, ha valaki öregségi nyugdíjban részesül és özvegyként is jogosult az özvegyi nyugdíjra. Mutatjuk a részleteket.

Elsőként azt tisztázzuk, hogy milyen feltételek teljesülése esetén igényelhető a nyugdíj és az özvegyi nyugdíj. Öregségi nyugdíjra az jogosult, aki a 65. életévét betöltötte és legalább 20 év szolgálati időt szerzett. Ilyen esetben az igénylő számára öregségi teljes nyugdíjat állapítanak meg. A nyugdíjkorhatár betöltésekor öregségi résznyugdíjat annak állapíthatnak meg, aki 20 évvel nem, de legalább 15 év szolgálati idővel rendelkezik. Öregségi nyugdíjnak minősül a nők kedvezményes öregségi nyugdíja is, azaz a Nők 40 is.

Özvegyi nyugdíjat a házastárs, az elvált házastárs és az élettárs kaphat, ha az elhunyt (jogszerző) öregségi nyugdíjban részesült. (Vagy korhatár előtti ellátásban, szolgálati járandóságban, táncművészeti életjáradékban, vagy átmeneti bányászjáradékban, illetve halálig elegendő szolgálati időt szerzett.) Ennyi azonban nem elegendő az ellátás igényléséhez, az özvegynek és az elhunytnak további feltételeknek is meg kell felelniük. Korábbi cikkünkben összefoglaltuk a tudnivalókat az özvegyi nyugdíjról, itt olvasható.

Kinek jár öregségi és özvegyi nyugdíj együtt?

Ahogy írtuk, az özvegyi nyugdíj sajátossága, hogy a jogosultsági feltételeknek az elhunyt és az özvegy részéről egyaránt teljesülniük kell. Az özvegyi nyugdíj többféle hozzátartozói nyugellátás összefoglaló neve. 3 fajtája van:

• az ideiglenes özvegyi nyugdíj,
• az ideiglenes özvegyi nyugdíj megszűnését követően feléledő özvegyi nyugdíj, illetve
• az így megszűnt nyugdíj után ismét feléledő, immár végleges özvegyi nyugdíj.

Ha az elhunyt nyugdíjas volt, az özvegy az elhunytat a halála időpontjában megillető nyugdíjának 60 százalékát kapja. Ha nem volt nyugdíjas, az elhunyt megállapított nyugdíjának 60 százaléka illeti meg, amely alapvetően a halálozás időpontjától egy évig jár az özvegy számára.

Sokan nem tudják, hogy ha a házastársak a nyugdíjkorhatár betöltése után házasodtak össze, akkor a nyugdíjkorhatárt betöltött házastárs halála esetén az özvegye csak úgy kaphatja meg az ellátást, ha legalább 5 évet együtt éltek, vagy korábbi együttélésükből származott közös gyermek.

Az ideiglenes özvegyi nyugdíj megszűnése után akkor éledhet fel a jogosultság ismét, ha az özvegy már a házastársa halálakor betöltötte a nyugdíjkorhatárt, vagy a halálától számított 1 éven belül be fogja tölteni. Ekkor ismét igényelni kell az ellátást. Ha már betöltötte a nyugdíjkorhatárt, innentől folyamatosan kapja az özvegyi nyugdíjat. Akkor is, ha az özvegy megváltozott munkaképességű, és ez fennállt a házastárs halálakor, vagy az azt követő 10 évben. Az ellátást a megváltozott munkaképesség fennállásáig folyósítják.

Amit még érdemes tudni: az elvált házastársak vagy a házastársuktól legalább egy éve külön élő személyek főszabály szerint nem jogosultak özvegyi nyugdíjra. Van azonban egy kivétel. Ha az özvegy az elvált házastárstól annak halála időpontjáig házastársi tartást kap, amelyet közjegyző hagyott jóvá, vagy a bíróság állapított meg, akkor a válás ellenére ideiglenes özvegyi nyugdíj illeti meg. Az özvegyi nyugdíj összege ez esetben nem az elhunyt nyugdíjának 60 százaléka lesz, hanem maximum annyi, amennyi házastársi tartásdíjat az elhunyt fizetett – hívja fel a figyelmet Farkas András nyugdíjszakértő.

Öregségi és özvegyi nyugdíj együtt: mekkora lehet az összeg?

Ha az özvegy saját jogú nyugdíjban vagy egyéb meghatározott rendszeres társadalombiztosítási ellátásban részesül, az állandó özvegyi nyugdíj mértéke 30%-ra csökken. Ezt az összeget viszont – a korábbi korlátozásokkal ellentétben – élethosszig folyósítják a saját nyugdíj mellet. Az ideiglenes özvegyi nyugdíjat alapvetően 1 évig (kisgyermek nevelése esetén tovább) folyósítják. Ennek összege az elhunyt nyugdíjának 60%-a.

Ha a házastárs 1998. január 1-je előtt hunyt el, akkor viszont létezik egy korlát: az együttfolyósítási összeghatár, amelynek összege 2026-ban 159 980 forint. Ha a kettő összege ezt meghaladná, a jogszabály korlátozza az özvegyi részt (a korlátozás oka, hogy az 1998 előtti szabályok szerint megállapított özvegyi nyugdíjak mértéke eltér a jelenlegi rendszertől, ezért a jogszabály külön együttfolyósítási határt állapít meg ezekre az esetekre).